*詳情請參閱宣傳單張,並須受條款及細則約束。
獲保險業監管局認證為合資格延期年金保單的延期年金產品,其保費可享有稅務扣減優惠。
獲香港政府自願醫保計劃認可的自願醫保產品,可就保單持有人及其指明親屬繳付的相關合資格保費作稅務扣減。
「賞精彩」除了於指定年金期內提供穩定的現金入息,更可作稅務扣減,讓您掌握未來方向,自主規劃理想中的精彩退休藍圖。
「守慧醫療」是自願醫保標準計劃,提供指定的自願醫保基本保障項目,亦附設額外保障。「守慧醫療」由全球最大的保險公司之一AXA安盛承保,為您提供優質醫療保障,助您安枕無憂。
「真智安心」是自願醫保靈活計劃,涵蓋「守慧醫療」中的所有保障項目之餘,更特設三種不同保障級別,給您全面的保障靈活性。計劃不設終身保障限額,並可自選額外醫療附加保障。
「智尊守慧」是一項自願醫保靈活計劃,提供多項全面的保障,例如全額支付3住院及手術費用、訂明非手術癌症治療及門診洗腎,更不設終身保障限額及保障未知的已有病症而無需等候期。計劃提供一系列優越保障特點,為您的健康一路護航。
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29歲的Susan工作4年後,悉心計劃未來。
她希望享有醫療和財務保障的同時享有稅務扣減,所以決定投保「守慧醫療」及「賞精彩」。
假設Susan的課稅年度總入息為384,000港元。
Kelvin正值事業拼搏期並愛錫家人,他決定為全家包括自己、太太及心愛的子女購買自願醫保計劃4。Kelvin亦期望退休時,仍能保持財務彈性,所以決定為自己及太太同時投保延期年金計劃4,作為理財工具並同時獲得稅務扣減。
年薪(夫妻合併評稅) :948,000港元 受保人:Kelvin(35歲)及太太(34歲)
投保計劃:「智尊守慧」(優尚保障計劃)(自付費:50,000港元)及「賞精彩」
受保人:兒子(10歲)及女兒(6歲)
投保計劃:「真智安心」連額外醫療附加保障(特級)
假設Kelvin及太太的課稅年度總入息分別為816,000港元及132,000港元。
體驗流暢的數碼遙距投保,從會面、投保、簽署、付款到上載文件,都可以安在家中無需外出完成整個投保過程。
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我們守護您的健康, 理財顧問可以根據您喜歡的聯繫方式與您聯繫。
備註
免責聲明
本推廣計劃之獎賞三C 將就客戶的預繳金額於首個保單年度提供年利率4.5% 的保證優惠利率△。
客戶只須於投保「盈家」壽險計劃時選擇一筆過繳款安排和繳交一筆過繳款及保費徵費, 即可享有此優惠。一筆過繳款及保費徵費應用如下:
(i) 繳付首個保單年度的年繳保費及相關保費徵費;及
(ii) 存入資金至保費儲備金賬戶,以支付第2個保單年度之保費(「預繳金額」)及相關保費徵費。於首個保單年度內,預繳金額將以保證優惠年利率4.5%於保費儲備金賬戶積存生息。於首個保單年度完結時,累積利息將存入保費儲備金賬戶,而預繳金額及其累積利息將相等於第2個保單年度之年繳保費,並於保費到期時,自動從保費儲備金賬戶扣除,以支付第2個保單年度之年繳保費及相關保費徵費。
表三C
「盈家」壽險計劃(一筆過繳款)之保證優惠利率 | |
指定基本計劃 | |
指定基本計劃 | 「盈家」壽險計劃^ |
預繳金額於首個保單年度之保證優惠利率 | |
預繳金額於首個保單年度之保證優惠利率 | 年利率4.5%△,9 |
如(i)客戶持有及/或受保於「盈家」壽險計劃基本計劃並(ii)於推廣期內成功投保愛唯守危疾保障/ 愛唯守危疾保障(升級版),將有機會獲享「首10年愛唯守保障保險賠償」。受 《「首10年愛唯守保障保險賠償」 特選儲蓄計劃客戶推廣計劃》單張所載之條款及細則約束,詳情請參閱相關推廣計劃單張。立即行動, 把握難得機會!
由2025年4月26日至2025年5月31日期間(包括首尾兩天),如客戶成功投保以下基本計劃/附加契約,而所有相關保單均為同一保單持有人:
1. 摯匯儲蓄計劃/盛利儲蓄計劃之基本計劃及其附加契約(如適用)(「獎賞三F之指定儲蓄保單」)並達以下表三F所需總首年年度化保費之要求 ;及
2. 愛唯守危疾保障/愛唯守危疾保障–愛寶保/愛唯守危疾保障(升級版)/愛唯守危疾保障(升級版)– 愛寶保/臻尚環球醫療保障/AXA安盛智尊守慧醫療保障(基本計劃/附加契約)(「指定危疾及醫療保單」),
該獎賞三F之指定儲蓄保單即有機會獲享3,888港元(或其等值外幣)特別保費回贈14以作繳交未來保費之用。
表三F
指定儲蓄計劃特別保費回贈 | ||
指定基本計劃 | ||
指定基本計劃 | 摯匯儲蓄計劃 | 盛利儲蓄計劃 |
指定基本計劃及其附加契約(如適用)之總首年年度化保費 | ||
指定基本計劃及其附加契約(如適用)之總首年年度化保費 | 150,000港元 / 18,750美元 / 121,875人民幣 / 18,750歐元 / 11,250英鎊 / 22,500加拿大元 / 22,500澳元 / 30,000新加坡元 或以上 | 250,000港元/ 31,250美元/ 203,125人民幣 或以上 |
每份獎賞三F之合資格保單#之特別保費回贈 | ||
每份獎賞三F之合資格保單#之特別保費回贈 | 3,888港元(或其等值外幣)14 |
除了獎賞三F,若您於獎賞三F之推廣期內成功投保摯匯儲蓄計劃,亦有機會獲享獎賞三B之基本保費回贈及獎賞三B之額外保費回贈(如適用)。而若您成功投保盛利儲蓄計劃,或可獲享年利率6.8% 之保證優惠利率,受 AXA安盛「盛利儲蓄計劃之保證優惠利率」推廣計劃單張所載之條款及細則約束。詳情請參閱相關推廣計劃單張。立即行動,把握難得機會!
表二A
指定危疾保障產品保費回贈 | ||||||
基本保費回贈 | ||||||
基本保費回贈 | 基本保費回贈 | |||||
基本保費回贈 | ||||||
基本保費回贈 | 指定基本計劃 | - 愛唯守危疾保障 - 愛唯守危疾保障–愛寶保 - 愛唯守危疾保障(升級版) - 愛唯守危疾保障(升級版)–愛寶保 | ||||
基本保費回贈 | ||||||
基本保費回贈 | 保費繳付年期 | 10年 | 15年 | 20年 | 25年 | |
基本保費回贈 | ||||||
基本保費回贈 | 每份獎賞二A之合資格基本計劃#之保費回贈 | 2個月6 | 2個月6 | 3個月6 | 3個月6 |
表三D
「尊尚盈家II」壽險計劃保費折扣 | ||||||||
指定基本計劃 | ||||||||
指定基本計劃 | 指定基本計劃 | 「尊尚盈家II」壽險計劃 | ||||||
指定基本計劃之一筆過繳付保費 | ||||||||
指定基本計劃之一筆過繳付保費 | 指定基本計劃之一筆過繳付保費 | 每份獎賞三D之合資格基本計劃#之保費折扣百分比 (獎賞三D之合資格基本計劃之一筆過繳付保費之百分比) | ||||||
500,000美元以下 | ||||||||
500,000美元以下 | 3,250,000人民幣以下 | 4,000,000港元以下 | 1%11 | |||||
500,000美元 - 999,999美元 | ||||||||
500,000美元 - 999,999美元 | 3,250,000人民幣 – 6,499,999人民幣 | 4,000,000港元 – 7,999,999港元 | 2%11 | |||||
1,000,000美元或以上 | ||||||||
1,000,000美元或以上 | 6,500,000人民幣或以上 | 8,000,000港元或以上 | 3%11 |
*詳情請參閱宣傳單張,並須受條款及細則約束。
特選客戶購買愛唯守系列可於首20個保單年度獲享額外50%保障額#。
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現時申請,可享高達31%保費回贈#
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亞健康人士投保指定危疾, 將有機會可享額外保費豁免*!
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#折扣根據投保日及續保日的指定投保額而釐定。
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稅務評估1, 2, 4 (港元) | |
個人年度總收入 | |
個人年度總收入 | 384,000 |
基本免稅額 | |
基本免稅額 | (132,000) |
強積金強制性供款 | |
強積金強制性供款 | (18,000) |
原本 - 應課稅入息 | |
原本 - 應課稅入息 | 234,000 |
原本 - 應繳稅款 (a) | |
原本 - 應繳稅款 (a) | 21,780 |
合資格自願醫保計劃保費 | |
合資格自願醫保計劃保費 | (2,054) |
合資格年金保費 | |
合資格年金保費 | (60,000) |
現時 - 應課稅入息 | |
現時 - 應課稅入息 | 171,946 |
現時 - 應繳稅款 (b) | |
現時 - 應繳稅款 (b) | 12,072 |
可節省稅款 (a) – (b) | |
可節省稅款 (a) – (b) | 9,708 |
稅務評估1, 2, 4 (港元) | |
家庭年度總收入 | |
家庭年度總收入 | 948,000 |
強積金強制性供款 | |
強積金強制性供款 | (24,600) |
已婚人士免稅額 | |
已婚人士免稅額 | (264,000) |
子女免稅額 | |
子女免稅額 | (260,000) |
原本 - 應課稅入息 | |
原本 - 應課稅入息 | 399,400 |
原本 - 應繳稅款 (a) | |
原本 - 應繳稅款 (a) | 49,898 |
合資格自願醫保計劃保費 | |
合資格自願醫保計劃保費 | (27,654) |
合資格年金保費 | |
合資格年金保費 | (120,000) |
現時 - 應課稅入息 | |
現時 - 應課稅入息 | 251,746 |
現時 - 應繳稅款 (b) | |
現時 - 應繳稅款 (b) | 24,796 |
可節省稅款 (a) – (b) | |
可節省稅款 (a) – (b) | 25,102 |
稅務評估3,4(港元) | 投保前 | 投保後 | ||
(A) 家庭年度總收入 | ||||
(A) 家庭年度總收入 | (A) 家庭年度總收入 | |||
972,000 | 972,000 | |||
(B) 免稅及扣減項目: | ||||
(B) 免稅及扣減項目: | (B) 免稅及扣減項目: | |||
強積金強制性供款 | ||||
強積金強制性供款 | 24,600 | 24,600 | ||
自願醫保保費 | ||||
自願醫保保費 | 不適用 |
| ||
延期年金保費 | ||||
延期年金保費 | 不適用 |
| ||
已婚人士免稅額 | ||||
已婚人士免稅額 | 264,000 | 264,000 | ||
父母免稅額 | ||||
父母免稅額 | 175,000 | 175,000 | ||
計算方式 | ||||
計算方式 | 計算方式 | |||
應課稅入息總額 (A) - (B) | ||||
應課稅入息總額 (A) - (B) | 508,400 | 372,400 | ||
應繳稅款 | ||||
應繳稅款 | 68,428 |
| ||
可節省稅款 | ||||
可節省稅款 | 不適用 |
|
體驗流暢的數碼遙距投保,從會面、投保、簽署、付款到上載文件,都可以安在家中無需外出完成整個投保過程。